Étape 3 : S’assurer que son nouveau compte bancaire est opérationnel
Après avoir procédé à l’ouverture de votre nouveau compte bancaire, nous vous recommandons d’observer une période transitoire avant de transférer l’ensemble de vos virements et prélèvements. Ainsi, vous mettez à profit ce délai pour prendre en main votre nouvelle interface client et vous assurer que tout fonctionne correctement.
Pour ce faire, contrôlez chaque opération indispensable à votre activité professionnelle au quotidien :
- activez la domiciliation d’un prélèvement automatique ;
- effectuez un virement externe ;
- réalisez un paiement ou un retrait à l’aide de votre nouvelle carte bancaire ;
- déposez le chèque d’un client ;
- émettez un chèque pour régler le montant d’une facture ;
- vérifiez votre relevé bancaire.
Cette étape s’avère indispensable, car elle permet de confirmer que vous avez choisi une banque qui répond parfaitement à vos besoins. Dans le cas contraire, rien ne vous empêche de conserver votre ancien compte bancaire ou de sélectionner une nouvelle banque.
Étape 4 : Migrer l’ensemble de ses opérations bancaires
Contrairement à votre compte bancaire personnel, vous ne bénéficiez pas de la loi Macron sur la mobilité bancaire pour votre compte en banque professionnel. Ainsi, la majorité des banques ne vous proposeront pas la signature d’un mandat de mobilité pour transférer les opérations de votre ancien compte bancaire vers votre nouvelle banque, à votre place.
Notez cependant que certains acteurs du marché se démarquent des banques traditionnelles pour vous aider à changer de banque pro. En effet, même si vous devez réaliser vous-même les démarches, vous bénéficiez d’un service innovant qui vous guide à chaque étape de votre changement de compte bancaire professionnel.
Concrètement, il vous suffira de visualiser sur un tableau de bord l’ensemble des opérations à effectuer pour finaliser votre transfert de compte. À savoir, transmettre par lettre ou par mail votre nouveau RIB pour que les différents organismes ainsi que vos clients disposent de vos coordonnées bancaires.
Dans certains cas, vous pouvez modifier directement le mandat de prélèvement ou la domiciliation bancaire en saisissant vos coordonnées bancaires depuis votre interface client, ce qui facilite votre changement de compte bancaire professionnel.
Étape 5 : Clôturer son ancien compte bancaire professionnel
En tant que client professionnel, clôturer votre ancien compte bancaire requiert :
- l’envoi d’une lettre recommandée avec accusé de réception pour informer votre établissement bancaire de votre volonté de clôturer votre compte en banque ;
- la destruction ou la restitution auprès de votre banque de vos moyens de paiement (carte de crédit, carnet de chèques, etc.).
Assurez-vous qu’aucun chèque ou paiement par carte bancaire ne demeure en attente à la date de clôture de votre compte bancaire. Dans le cas contraire, conservez un solde suffisant pour honorer ces paiements et avertissez votre ancien établissement bancaire.
En effet, votre ancienne banque rejettera, automatiquement et sans frais, les prélèvements et les virements des organismes que vous auriez omis d’informer de votre changement de compte bancaire.
Comme vous pouvez le constater, changer de banque professionnelle n’a rien d’insurmontable. Cette démarche requiert uniquement de l’organisation et de la préparation en amont. Et si vous souhaitez gagner du temps, optez pour une banque qui propose un service qui vous guide dans votre mobilité bancaire.
